ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ПРАВИЛ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ЗА ПРЕДЕЛЫ УКРАИНЫ И В УКРАИНЕ ПЕРЕВОДОВ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ ЗА ТЕКУЩИМИ ВАЛЮТНЫМИ НЕТОРГОВЫМИ ОПЕРАЦИЯМИ И ИХ ВЫПЛАТЫ В УКРАИНЕ И ВНЕСЕНИЯ ИЗМЕНЕНИЙ В НЕКОТОРЫЕ ПРАВОВЫЕ НОРМАТИВНО АКТЫ

Постановление Правления Национального банка Украины
от 29 декабря 2007 года N 496

Зарегистрировано в Министерстве юстиции Украины
1 февраля 2008 г. за N 74/14765

В соответствии с требованиями статей 5, 11, 13 Декрета Кабинета Министров Украины от 19.02.93 N 15-93 "О системе валютной регуляции и валютного контроля", пункта 14 статьи 7 и статьи 44 Закона Украины "О Национальном банке Украины", Закона Украины "О платежных системах и переводе средств в Украине", статьи 1 Закона Украины "О почтовой связи" Правления Национального банка Украины ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Правила осуществления за пределы Украины и в Украине переводов физических лиц за текущими валютными неторговыми операциями и их выплаты в Украине (дальше - Правила), что добавляются.

2. Признать такими, что потеряли действие:

постановление Правления Национального банка Украины от 23.09.96 N 245 "Об утверждении нормативных актов Национального банка Украины и внесения изменений и дополнений к действующим нормативным актам Национального банка Украины";

постановление Правления Национального банка Украины от 14.10.2004 N 486 "Об утверждении Правил осуществления переводов иностранной валюты по доверенности и в интересах физических лиц", зарегистрированную в Министерстве юстиции Украины 02.11.2004 за N 1402/10001;

пункт 1.3 постановления Правления Национального банка Украины от 31.08.2005 N 321 "О внесении изменений в некоторые правовые нормативно акты Национального банка Украины", зарегистрированной в Министерстве юстиции Украины 20.09.2005 за N 1074/11354;

пункт 1 постановления Правления Национального банка Украины от 27.10.2005 N 396 "Об осуществлении международных почтовых переводов", зарегистрированной в Министерстве юстиции Украины 11.11.2005 за N 1362/11642.

3. Унести к Положению о порядке выдачи Национальным банком Украины индивидуальных лицензий на размещение резидентами (юридическими и физическими лицами) валютных ценностей на счетах за пределами Украины, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 14.10.2004 N 485, зарегистрированного в Министерстве юстиции Украины 05.11.2004 за N 1413/10012 (с изменениями), такие изменения:

3.1. Главу 1 после пункта 1.16 дополнить пунктом такого содержания:

"1.17. Физические лица - резиденты, которые получили индивидуальную лицензию Национального банка на размещение валютных ценностей на счетах за пределами Украины, могут осуществлять на эти счета переводы иностранной валюты в сумме, что в эквиваленте не превышает 600000 гривен на год".

4. Пункт 4 главы 2 раздела II Положения о порядке и условиях торговли иностранной валютой, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 10.08.2005 N 281, зарегистрированного в Министерстве юстиции Украины 29.08.2005 за N 950/11230 (с изменениями), выложить в такой редакции:

"4. Клиенты - физические лица - резиденты покупают, обменивают иностранную валюту из текущих счетов с целью перевода за пределы Украины в соответствии с правовым нормативно актом Национального банка, который регулирует порядок осуществления переводов за текущими валютными неторговыми операциями (дальше - Правила перевода), на основании таких документов:

а) заявления о купле иностранной валюты;

б) документов, предусмотренных Правилами перевода, что свидетельствуют о наличии у физических лиц оснований для осуществления переводов иностранной валюты за пределы Украины".

5. Департаменту валютной регуляции (О. А. Щербакова) разработать и подать предложения относительно внесения изменений к Правилам организации статистической отчетности, что подается к Национальному банку Украины, утвержденных постановлением Правления Национального Украины от 19.03.2003 N 124, зарегистрированных в Министерстве юстиции Украины 07.05.2003 за N 353/7674 (с изменениями), в части представления отчетности о переводах в иностранной валюте за текущими валютными неторговыми операциями по доверенности и в интересах физических лиц.

6. Департаменту валютной регуляции (О. А. Щербакова) после государственной регистрации в Министерстве юстиции Украины доказать содержание этого постановления к сведению территориальных управлений Национального банка Украины, уполномоченных банков, уполномоченных финансовых учреждений и национального оператора почтовой связи для использования в работе.

7. Контроль за выполнением этого постановления возложить на Департамент валютного контроля и лицензирования (О. Г. Биланенко) и территориальные управления Национального банка Украины.

8. Постановление вступает в силу через 10 дней после государственной регистрации в Министерстве юстиции Украины.

Голова В. С. Стельмах
СОГЛАСОВАННО:  
Заместитель Председателя Государственного
налоговой администрации Украины
Н. И. Рубан
Министр транспорта и связи Украины Й. Винский




УТВЕРЖДЕНО
постановлением Правления Национального банка Украины
от 29 декабря 2007 г. N 496

Зарегистрировано
в Министерстве юстиции Украины
1 февраля 2008 г. за N 74/14765









ПРАВИЛА
ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ ЗА ПРЕДЕЛЫ УКРАИНЫ И В УКРАИНЕ ПЕРЕВОДОВ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ ЗА ТЕКУЩИМИ ВАЛЮТНЫМИ НЕТОРГОВЫМИ ОПЕРАЦИЯМИ И ИХ ВЫПЛАТЫ В УКРАИНЕ

1. Общие положения


1.1. Эти Правила регулируют переводы за текущими валютными неторговыми операциями, что осуществляются по доверенности и в интересах физических лиц, а именно:

порядок осуществления уполномоченными банками, небанковскими финансовыми учреждениями и национальным оператором почтовой связи (дальше - банки) переводов по поручению физических лиц - резидентов и нерезидентов (дальше - переводы) за пределы Украины и в пределах Украины;

порядок выплаты банками переводов из-за границы и в пределах Украины физическим лицам - резидентам и нерезидентам.

Правила не распространяются на переводы, которые связаны с предпринимательской и инвестиционной деятельностью физических лиц.

1.2. До переводов физических лиц за текущими валютными неторговыми операциями принадлежат такие:

а) на оплату расходов иностранным судебным, следственным, нотариальным и другим полномочным органам (в том числе уплата налогов, собраний других обязательных платежей), расходов иностранных адвокатов в случае нарушения дел за границей, в которых истцом или ответчиком является физическое лицо;

б) на оплату расходов на лечение в медицинских заведениях другого государства, а также на оплату расходов на транспортировку больных;

в) на оплату расходов на учебу и стажировку в учебных заведениях другого государства, расходов на проведение тестов, экзаменов и тому подобное;

г) на оплату участия в международных симпозиумах, семинарах, конференциях, конгрессах, выставках, ярмарках, культурных и спортивных мероприятиях, а также других международных встречах, которые происходят на территориях иностранных стран;

ґ) на оплату расходов на приобретение литературы и подписных изданий, которые выдаются за границей;

д) на оплату сборов (пошлины) за действия, связанные с охраной прав на объекты интеллектуальной собственности, уключаючи оплату услуг, которые предоставляются патентными ведомствами других стран, и услуг патентных поверенных за границей;

е) на оплату расходов, связанных со смертью граждан за границей (транспортные расходы и расходы на захоронение);

є) на оплату услуг по договорам (страховыми полисами, свидетельствами, сертификатами) страхования жизни, заключенными с нерезидентами, при наличии индивидуальной лицензии Национального банка Украины (дальше - Национальный банк), полученной в порядке, определенном Национальным банком;

ж) на оплату продукции, работ, услуг, прав интеллектуальной собственности, что набуваються у нерезидентов за границей для собственного потребления;

з) на оплату вступительных, членских взносов к международным организациям;

и) платежи в связи с принятием наследства;

і) в случае выезда за границу на постоянное место проживания;

ї) из оплаты труда, стипендий, пенсий, алиментов, государственной помощи, материальной помощи, помощи родственников, благотворительной и гуманитарной помощи, выплат и компенсаций, уключаючи выплаты из возмещения вреда, причиненного рабочим в результате увечья, профессионального заболевания или другого повреждения здоровья, что связаны с выполнением ими трудовых обязанностей, жертвам политических репрессий, жертвам нацистских преследований, членам их семей и наследникам, возмещение за страховыми случаями, премий, призов, унаследованных средств, средств по договорам дарования, средств, сэкономленных на счетах, и прибылей за ними;

й) из оплаты авторских гонораров, премий, призов и других выплат за использование объектов права интеллектуальной собственности физических лиц;

к) на основании приговоров, решений, постановлений и постановлений судебных, следственных и других правоохранительных органов.

1.3. Физическое лицо для осуществления перевода должно подать к банку такие документы:

платежное поручение либо заявление на перевод наличности, либо документ соответствующей платежной системы на отправление перевода;

паспорт или документ, что его заменяет;

документы, которые подтверждают наличие оснований для осуществления перевода за пределы Украины (дальше - підтвердні документы).

Підтвердними документами для физических лиц - резидентов есть договоры (контракты), счета-фактуры, листы-расчеты или листы-сообщения юридических лиц-нерезидентов, полномочных органов иностранных стран, листы адвокатов или нотариусов иностранных стран, исковые заявления, приглашения (вызовы), документы о семейных отношениях и другие підтвердні документы, которые используются в международной практике. Підтвердні документы (кроме документов о семейных отношениях) должны содержать такие реквизиты: полное название и местонахождение получателя, название банка и реквизиты счета, на который осуществляется перевод, название валюты, сумму к уплате, назначению платежа.

Для физических лиц - нерезидентов підтвердними документами являются документы, которые подтверждают источники происхождения наличности.

Не допускается представление підтвердних документов, распечатанных из сети Интернет.

Официальные документы, которые были выданы на территории иностранного государства, должны быть легализуемы в установленном порядке, если международными договорами, в которых принимает участие Украина, не предусмотрено другое.

1.4. Во время осуществления переводов физическими лицами - резидентами и нерезидентами на оригиналах підтвердних документов делается отметка банка, которая должна содержать дату осуществления перевода, сумму перечисленной иностранной валюты и удостоверяться подписью ответственного работника валютного подраздела и отпечатком его личного штампа или штампа этого подраздела, или печати банка. Копии из оригиналов документов, на которых сделанная отмеченная отметка, а также копии документов о семейных отношениях хранятся в документах дня.

1.5. Для получения перевода физическое лицо должно подать к банку такие документы:

заявление на выдачу наличности или документ, установленный соответствующей платежной системой на получение перевода;

паспорт или документ, что его заменяет.

1.6. Документы на осуществление или получение перевода должны содержать обязательные реквизиты, предусмотренные требованиями правового нормативно акта Национального банка, который регулирует порядок оформления кассовых документов.

1.7. Если выплата перевода, что поступил в иностранной валюте, осуществляется на желание клиента (на основании его заявления) в гривнях, банк осуществляет перечисление иностранной валюты в гривне за курсом банка, что действует на время осуществления операции.

1.8. Перевод физическим лицом - резидентом и нерезидентом в пределах Украины иностранной валюты на текущий счет в иностранной валюте или из текущего счета в иностранной валюте и перевод нерезидентом национальной валюты на текущий счет в национальной валюте или из текущего счета в национальной валюте осуществляются согласно с режимом этих счетов, предусмотренным правовым нормативно актом Национального банка, что устанавливает порядок использования счетов.

1.9. Перевод без открытия счета в пределах Украины для выплаты его наличностью без зачисления на текущий счет по поручению физического лица - резидента и нерезидента осуществляется банком исключительно в национальной валюте.

1.10. Комиссионное вознаграждение за отправление и выплату перевода стягивается исключительно в гривнях.

2. Переводы иностранной валюты за пределы Украины и в Украину по доверенности и в интересах физических лиц

2.1. В соответствии с требованиями этих Правил физические лица - резиденты могут осуществлять за пределы Украины переводы иностранной валюты:

а) в сумме, что в эквиваленте не превышает 15000 гривен в один операционный (рабочий) день, - из текущего счета в иностранной валюте или без его открытия (на желание клиента) без підтвердних документов;

б) в сумме, что в эквиваленте превышает 15000 гривен в один операционный день, - исключительно из текущего счета в иностранной валюте на основании підтвердних документов.

2.2. В случае выезда за границу на постоянное место проживания граждане могут осуществлять за пределы Украины переводы иностранной валюты из собственных текущих счетов без ограничения суммы. Основанием для отмеченных переводов является предъявление паспорта гражданина Украины для выезда за границу (для лиц без гражданства - документа, что удостоверяет лицо) с отметкой о выезде на постоянное место проживания с указанием страны выезда. Копии страниц паспорта или документа, что удостоверяет лицо, где отмечены фамилия, имя, отчество (при наличии) та отметка о выезде на постоянное место проживания, хранятся в документах дня банка.

2.3. Физическим лицам - нерезидентам позволяется без открытия текущих счетов в иностранной валюте пересказывать за пределы Украины сумму, что не превышает в эквиваленте 15000 гривен в один операционный (рабочий) день, на основании документов, которые подтверждают источники происхождения иностранной валюты.

Переводы в иностранной валюте за пределы Украины из текущих счетов физических лиц - нерезидентов осуществляются без ограничения суммы.

2.4. Зачисление на текущие счета физических лиц - резидентов и нерезидентов переводов из-за границы и последующая их выплата из этих счетов осуществляются без ограничения суммы.

2.5. Иностранная валюта, пересказанная из-за границы в интересах физического лица - резидента и нерезидента для выплаты наличностью без открытия счета, может быть виплачена получателю в один операционный (рабочий) день в сумме, что не превышает в эквиваленте 50000 гривен. Если сумма перевода (переводов), что поступил (поступили) в один операционный (рабочий) день, превышает в эквиваленте 50000 гривен, то банк такой перевод (переводы) в полной сумме засчитывает на текущий счет в иностранной валюте получателя.

3. Отчетность, контроль и ответственность, связанные с осуществлением и выплатой переводов

3.1. Банки обязаны осуществлять процедуру контроля в режиме реального времени за соблюдением клиентами установленных в этих Правилах норм переводов средств.

3.2. Банк отказывает физическому лицу в осуществлении перевода в случае неподачи необходимых для его осуществления документов, определенных этими Правилами.

3.3. Если перевод осуществляется без открытия текущего счета, то банк обязан вести журнал учета осуществленных в иностранной валюте переводов за пределы Украины и выплаты этих переводов (допускается ведение одного журнала для всех осуществленных (виплачених) переводов в иностранной валюте), а также журнал учета осуществленных в пределах Украины по поручению физических лиц - нерезидентов переводов в национальной валюте и выплаты этих переводов. Операции из перевода (выплаты) средств обязательно фиксируются в этих журналах в день их осуществления.

Журналы ведутся в бумажной или электронной форме. В журналах обязательно отмечаются: дата, сумма и валюта перевода, фамилия, имя, по отцовы (при наличии) лица, которая осуществляет (получает) перевод, ее резидентність, адрес и цель перевода. В случае перевода за пределы Украины отмечаются также страна, в которую перечисляются средства, наименования получателя, в интересах которого осуществляется перевод.

Если журнал ведется в бумажной форме, то все его страницы должны быть пронумерованы, прошнуровані, а последняя страница журнала должна удостоверяться подписью руководителя и главного бухгалтера банка (филиалы банка), отпечатком печати банка (филиалы банка). Если журнал ведется в электронной форме, то ежедневно распечатываются страницы с новыми записями, которые удостоверяются подписью ответственного работника банка (филиалы банка). Ежемесячно распечатанные страницы складываются за датами и формируются в брошюры, которые прошнуровуються, на первой странице отмечаются количество страниц, начальная и последняя даты, последняя страница брошюры удостоверяется подписями руководителя и главного бухгалтера банка (филиалы банка).

3.4. Невыполнение банками функций агента валютного контроля и нарушения требований этих Правил тянет за собой ответственность согласно с законодательством Украины.

Директор Департамента
валютной регуляции
О. А. Щербакова





Оригінал Постанови Правління НБУ №496

Про затвердження Правил здійснення за межі України та в Україні переказів фізичних осіб за поточними валютними неторговельними операціями та їх виплати в Україні та внесення змін до деяких нормативно-правових актів

Постанова Правління Національного банку України
від 29 грудня 2007 року N 496
Зареєстровано в Міністерстві юстиції України
1 лютого 2008 р. за N 74/14765


Відповідно до вимог статей 5, 11, 13 Декрету Кабінету Міністрів України від 19.02.93 N 15-93 "Про систему валютного регулювання і валютного контролю", пункту 14 статті 7 та статті 44 Закону України "Про Національний банк України", Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні", статті 1 Закону України "Про поштовий зв'язок" Правління Національного банку України ПОСТАНОВЛЯЄ:

1. Затвердити Правила здійснення за межі України та в Україні переказів фізичних осіб за поточними валютними неторговельними операціями та їх виплати в Україні (далі - Правила), що додаються.

2. Визнати такими, що втратили чинність:

постанову Правління Національного банку України від 23.09.96 N 245 "Про затвердження нормативних актів Національного банку України і внесення змін та доповнень до чинних нормативних актів Національного банку України";

постанову Правління Національного банку України від 14.10.2004 N 486 "Про затвердження Правил здійснення переказів іноземної валюти за дорученням та на користь фізичних осіб", зареєстровану в Міністерстві юстиції України 02.11.2004 за N 1402/10001;

пункт 1.3 постанови Правління Національного банку України від 31.08.2005 N 321 "Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України", зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 20.09.2005 за N 1074/11354;

пункт 1 постанови Правління Національного банку України від 27.10.2005 N 396 "Про здійснення міжнародних поштових переказів", зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 11.11.2005 за N 1362/11642.

3. Унести до Положення про порядок видачі Національним банком України індивідуальних ліцензій на розміщення резидентами (юридичними та фізичними особами) валютних цінностей на рахунках за межами України, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 14.10.2004 N 485, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 05.11.2004 за N 1413/10012 (зі змінами), такі зміни:

3.1. Главу 1 після пункту 1.16 доповнити пунктом такого змісту:

"1.17. Фізичні особи - резиденти, які отримали індивідуальну ліцензію Національного банку на розміщення валютних цінностей на рахунках за межами України, можуть здійснювати на ці рахунки перекази іноземної валюти в сумі, що в еквіваленті не перевищує 600000 гривень на рік".

4. Пункт 4 глави 2 розділу II Положення про порядок та умови торгівлі іноземною валютою, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 10.08.2005 N 281, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 29.08.2005 за N 950/11230 (зі змінами), викласти в такій редакції:

"4. Клієнти - фізичні особи - резиденти купують, обмінюють іноземну валюту з поточних рахунків з метою переказу за межі України відповідно до нормативно-правового акта Національного банку, який регулює порядок здійснення переказів за поточними валютними неторговельними операціями (далі - Правила переказу), на підставі таких документів:

а) заяви про купівлю іноземної валюти;

б) документів, передбачених Правилами переказу, що свідчать про наявність у фізичних осіб підстав для здійснення переказів іноземної валюти за межі України".

5. Департаменту валютного регулювання (О. А. Щербакова) розробити і подати пропозиції стосовно внесення змін до Правил організації статистичної звітності, що подається до Національного банку України, затверджених постановою Правління Національного банку України від 19.03.2003 N 124, зареєстрованих у Міністерстві юстиції України 07.05.2003 за N 353/7674 (зі змінами), у частині подання звітності про перекази в іноземній валюті за поточними валютними неторговельними операціями за дорученням і на користь фізичних осіб.

6. Департаменту валютного регулювання (О. А. Щербакова) після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України довести зміст цієї постанови до відома територіальних управлінь Національного банку України, уповноважених банків, уповноважених фінансових установ та національного оператора поштового зв'язку для використання в роботі.

7. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на Департамент валютного контролю та ліцензування (О. Г. Біланенко) і територіальні управління Національного банку України.

8. Постанова набирає чинності через 10 днів після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України.

Голова В. С. Стельмах
ПОГОДЖЕНО:  
Заступник Голови Державної податкової адміністрації України Н. І. Рубан
Міністр транспорту та зв'язку України Й. Вінський






ЗАТВЕРДЖЕНО
постановою Правління Національного банку України
від 29 грудня 2007 р. N 496

Зареєстровано
в Міністерстві юстиції України
1 лютого 2008 р. за N 74/14765












ПРАВИЛА
ЗДІЙСНЕННЯ ЗА МЕЖІ УКРАЇНИ ТА В УКРАЇНІ ПЕРЕКАЗІВ ФІЗИЧНИХ ОСІБ ЗА ПОТОЧНИМИ ВАЛЮТНИМИ НЕТОРГОВЕЛЬНИМИ ОПЕРАЦІЯМИ ТА ЇХ ВИПЛАТИ В УКРАЇНІ


1. Загальні положення


1.1. Ці Правила регулюють перекази за поточними валютними неторговельними операціями, що здійснюються за дорученням і на користь фізичних осіб, а саме:

порядок здійснення уповноваженими банками, небанківськими фінансовими установами та національним оператором поштового зв'язку (далі - банки) переказів за дорученням фізичних осіб - резидентів і нерезидентів (далі - перекази) за межі України та в межах України;

порядок виплати банками переказів із-за кордону та в межах України фізичним особам - резидентам і нерезидентам.

Правила не поширюються на перекази, що пов'язані з підприємницькою та інвестиційною діяльністю фізичних осіб.

1.2. До переказів фізичних осіб за поточними валютними неторговельними операціями належать такі:

а) на оплату витрат іноземним судовим, слідчим, нотаріальним та іншим повноважним органам (у тому числі сплата податків, зборів інших обов'язкових платежів), витрат іноземних адвокатів у разі порушення справ за кордоном, у яких позивачем або відповідачем є фізична особа;

б) на оплату витрат на лікування в медичних закладах іншої держави, а також на оплату витрат на транспортування хворих;

в) на оплату витрат на навчання і стажування в навчальних закладах іншої держави, витрат на проведення тестів, іспитів тощо;

г) на оплату участі в міжнародних симпозіумах, семінарах, конференціях, конгресах, виставках, ярмарках, культурних і спортивних заходах, а також інших міжнародних зустрічах, що відбуваються на територіях іноземних країн;

ґ) на оплату витрат на придбання літератури та передплатних видань, що видаються за кордоном;

д) на оплату зборів (мита) за дії, пов'язані з охороною прав на об'єкти інтелектуальної власності, уключаючи оплату послуг, які надаються патентними відомствами інших країн, і послуг патентних повірених за кордоном;

е) на оплату витрат, пов'язаних зі смертю громадян за кордоном (транспортні витрати і витрати на поховання);

є) на оплату послуг за договорами (страховими полісами, свідоцтвами, сертифікатами) страхування життя, укладеними з нерезидентами, за наявності індивідуальної ліцензії Національного банку України (далі - Національний банк), отриманої в порядку, визначеному Національним банком;

ж) на оплату продукції, робіт, послуг, прав інтелектуальної власності, що набуваються в нерезидентів за кордоном для власного споживання;

з) на оплату вступних, членських внесків до міжнародних організацій;

и) платежі у зв'язку з прийняттям спадщини;

і) у разі виїзду за кордон на постійне місце проживання;

ї) з оплати праці, стипендій, пенсій, аліментів, державної допомоги, матеріальної допомоги, допомоги родичів, благодійної та гуманітарної допомоги, виплат і компенсацій, уключаючи виплати з відшкодування шкоди, заподіяної робітникам унаслідок каліцтва, професійного захворювання або іншого ушкодження здоров'я, що пов'язані з виконанням ними трудових обов'язків, жертвам політичних репресій, жертвам нацистських переслідувань, членам їх родин і спадкоємцям, відшкодування за страховими випадками, премій, призів, успадкованих коштів, коштів за договорами дарування, коштів, заощаджених на рахунках, і прибутків за ними;

й) з оплати авторських гонорарів, премій, призів та інших виплат за використання об'єктів права інтелектуальної власності фізичних осіб;

к) на підставі вироків, рішень, ухвал і постанов судових, слідчих та інших правоохоронних органів.

1.3. Фізична особа для здійснення переказу має подати до банку такі документи:

платіжне доручення або заяву на переказ готівки, або документ відповідної платіжної системи на відправлення переказу;

паспорт або документ, що його замінює;

документи, що підтверджують наявність підстав для здійснення переказу за межі України (далі - підтвердні документи).

Підтвердними документами для фізичних осіб - резидентів є договори (контракти), рахунки-фактури, листи-розрахунки чи листи-повідомлення юридичних осіб-нерезидентів, повноважних органів іноземних країн, листи адвокатів чи нотаріусів іноземних країн, позовні заяви, запрошення (виклики), документи про родинні стосунки та інші підтвердні документи, що використовуються в міжнародній практиці. Підтвердні документи (крім документів про родинні стосунки) повинні містити такі реквізити: повну назву і місцезнаходження отримувача, назву банку та реквізити рахунку, на який здійснюється переказ, назву валюти, суму до сплати, призначення платежу.

Для фізичних осіб - нерезидентів підтвердними документами є документи, що підтверджують джерела походження готівки.

Не допускається подання підтвердних документів, роздрукованих з мережі Інтернет.

Офіційні документи, які були видані на території іноземної держави, мають бути легалізовані в установленому порядку, якщо міжнародними договорами, у яких бере участь Україна, не передбачено інше.

1.4. Під час здійснення переказів фізичними особами - резидентами і нерезидентами на оригіналах підтвердних документів робиться відмітка банку, яка має містити дату здійснення переказу, суму перерахованої іноземної валюти і засвідчуватися підписом відповідального працівника валютного підрозділу та відбитком його особистого штампа або штампа цього підрозділу, або печатки банку. Копії з оригіналів документів, на яких зроблена зазначена відмітка, а також копії документів про родинні стосунки зберігаються в документах дня.

1.5. Для отримання переказу фізична особа має подати до банку такі документи:

заяву на видачу готівки або документ, установлений відповідною платіжною системою на одержання переказу;

паспорт або документ, що його замінює.

1.6. Документи на здійснення чи отримання переказу мають містити обов'язкові реквізити, передбачені вимогами нормативно-правового акта Національного банку, який регулює порядок оформлення касових документів.

1.7. Якщо виплата переказу, що надійшов в іноземній валюті, здійснюється на бажання клієнта (на підставі його заяви) у гривнях, банк здійснює перерахування іноземної валюти в гривні за курсом банку, що діє на час здійснення операції.

1.8. Переказ фізичною особою - резидентом і нерезидентом у межах України іноземної валюти на поточний рахунок в іноземній валюті чи з поточного рахунку в іноземній валюті та переказ нерезидентом національної валюти на поточний рахунок у національній валюті чи з поточного рахунку в національній валюті здійснюються згідно з режимом цих рахунків, передбаченим нормативно-правовим актом Національного банку, що встановлює порядок використання рахунків.

1.9. Переказ без відкриття рахунку в межах України для виплати його готівкою без зарахування на поточний рахунок за дорученням фізичної особи - резидента і нерезидента здійснюється банком виключно в національній валюті.

1.10. Комісійна винагорода за відправлення та виплату переказу стягується виключно в гривнях.

2. Перекази іноземної валюти за межі України та в Україну за дорученням і на користь фізичних осіб


2.1. Відповідно до вимог цих Правил фізичні особи - резиденти можуть здійснювати за межі України перекази іноземної валюти:

а) у сумі, що в еквіваленті не перевищує 15000 гривень в один операційний (робочий) день, - з поточного рахунку в іноземній валюті або без його відкриття (на бажання клієнта) без підтвердних документів;

б) у сумі, що в еквіваленті перевищує 15000 гривень в один операційний день, - виключно з поточного рахунку в іноземній валюті на підставі підтвердних документів.

2.2. У разі виїзду за кордон на постійне місце проживання громадяни можуть здійснювати за межі України перекази іноземної валюти з власних поточних рахунків без обмеження суми. Підставою для зазначених переказів є пред'явлення паспорта громадянина України для виїзду за кордон (для осіб без громадянства - документа, що посвідчує особу) з відміткою про виїзд на постійне місце проживання із зазначенням країни виїзду. Копії сторінок паспорта або документа, що посвідчує особу, де зазначені прізвище, ім'я, по батькові (за наявності) та відмітка про виїзд на постійне місце проживання, зберігаються в документах дня банку.

2.3. Фізичним особам - нерезидентам дозволяється без відкриття поточних рахунків в іноземній валюті переказувати за межі України суму, що не перевищує в еквіваленті 15000 гривень в один операційний (робочий) день, на підставі документів, що підтверджують джерела походження іноземної валюти.

Перекази в іноземній валюті за межі України з поточних рахунків фізичних осіб - нерезидентів здійснюються без обмеження суми.

2.4. Зарахування на поточні рахунки фізичних осіб - резидентів і нерезидентів переказів із-за кордону та подальша їх виплата з цих рахунків здійснюються без обмеження суми.

2.5. Іноземна валюта, переказана з-за кордону на користь фізичної особи - резидента і нерезидента для виплати готівкою без відкриття рахунку, може бути виплачена одержувачу в один операційний (робочий) день у сумі, що не перевищує в еквіваленті 50000 гривень. Якщо сума переказу (переказів), що надійшов (надійшли) в один операційний (робочий) день, перевищує в еквіваленті 50000 гривень, то банк такий переказ (перекази) у повній сумі зараховує на поточний рахунок в іноземній валюті отримувача.

3. Звітність, контроль і відповідальність, пов'язані зі здійсненням та виплатою переказів

3.1. Банки зобов'язані здійснювати процедуру контролю в режимі реального часу за дотриманням клієнтами встановлених у цих Правилах норм переказів коштів.

3.2. Банк відмовляє фізичній особі в здійсненні переказу в разі неподання необхідних для його здійснення документів, визначених цими Правилами.

3.3. Якщо переказ здійснюється без відкриття поточного рахунку, то банк зобов'язаний вести журнал обліку здійснених в іноземній валюті переказів за межі України та виплати цих переказів (допускається ведення одного журналу для всіх здійснених (виплачених) переказів в іноземній валюті), а також журнал обліку здійснених у межах України за дорученням фізичних осіб - нерезидентів переказів у національній валюті та виплати цих переказів. Операції з переказу (виплати) коштів обов'язково фіксуються в цих журналах у день їх здійснення.

Журнали ведуться в паперовій або електронній формі. У журналах обов'язково зазначаються: дата, сума та валюта переказу, прізвище, ім'я, по батькові (за наявності) особи, яка здійснює (отримує) переказ, її резидентність, адреса та мета переказу. У разі переказу за межі України зазначаються також країна, у яку перераховуються кошти, найменування отримувача, на користь якого здійснюється переказ.

Якщо журнал ведеться в паперовій формі, то всі його сторінки мають бути пронумеровані, прошнуровані, а остання сторінка журналу має засвідчуватися підписом керівника та головного бухгалтера банку (філії банку), відбитком печатки банку (філії банку). Якщо журнал ведеться в електронній формі, то щодня роздруковуються сторінки з новими записами, які засвідчуються підписом відповідального працівника банку (філії банку). Щомісяця роздруковані сторінки складаються за датами та формуються в брошури, які прошнуровуються, на першій сторінці зазначаються кількість сторінок, початкова й остання дати, остання сторінка брошури засвідчується підписами керівника та головного бухгалтера банку (філії банку).

3.4. Невиконання банками функцій агента валютного контролю та порушення вимог цих Правил тягне за собою відповідальність згідно із законодавством України.



Директор Департаменту
валютного регулювання
О. А. Щербакова